{"id":34185,"date":"2026-03-01T16:00:00","date_gmt":"2026-03-01T19:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/correiodoestado.audiencelabs.com.br\/?p=34185"},"modified":"2026-02-27T23:01:15","modified_gmt":"2026-02-28T02:01:15","slug":"saques-feitos-em-caixas-eletronicos-serao-investigados-pela-receita-federal-caso-superem-valor-determinado-nos-estados-unidos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/correiodoestado.audiencelabs.com.br\/saques-feitos-em-caixas-eletronicos-serao-investigados-pela-receita-federal-caso-superem-valor-determinado-nos-estados-unidos\/","title":{"rendered":"Saques feitos em caixas eletr\u00f4nicos ser\u00e3o investigados pela Receita Federal caso superem valor determinado nos Estados Unidos"},"content":{"rendered":"\n

Com o objetivo de minimizar as atividades il\u00edcitas e fortalecer o controle financeiro do pa\u00eds, os Estados Unidos<\/a> colocaram em pr\u00e1tica um plano audacioso. Recentemente, o governo passou a revisar rigorosamente os saques em caixas eletr\u00f4nicos, buscando rastrear transa\u00e7\u00f5es em dinheiro em \u00e1reas de alto risco.<\/p>\n\n\n\n

Para dar andamento \u00e0 empreitada, foram envolvidos na a\u00e7\u00e3o o Departamento do Tesouro, o Internal Revenue Service (IRS) e a Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN). Juntas, as entidades criaram um protocolo que permite avaliar saques individualmente. Dessa forma, toda e qualquer transa\u00e7\u00e3o considerada fora do padr\u00e3o poder\u00e1 ser investigada minuciosamente.<\/p>\n\n\n\n

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Cr\u00e9ditos: Unsplash<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Apesar de a metodologia ter levantado questionamentos por parte da popula\u00e7\u00e3o norte-americana, a decis\u00e3o foi baseada na Lei de Sigilo Banc\u00e1rio, que obriga relat\u00f3rios de transa\u00e7\u00f5es em dinheiro para auxiliar investiga\u00e7\u00f5es criminais e fiscais. Nesse processo, a FinCEN orienta e delega ao IRS a an\u00e1lise dos saques enquadrados como suspeitos.<\/p>\n\n\n\n

Para evitar um desnivelamento das investiga\u00e7\u00f5es, uma nova Ordem de Localiza\u00e7\u00e3o Geogr\u00e1fica (GTO) instituiu que saques entre US$ 1.000 (R$ 5,1 mil) e US$ 10.000 (R$ 51,5 mil), efetuados em determinadas \u00e1reas, devem ser reportados. Portanto, empresas de servi\u00e7os financeiros precisam encaminhar os relat\u00f3rios, permitindo ao IRS examinar cada opera\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n

No mais, o per\u00edodo de vig\u00eancia da medida foi pautado entre 10 de setembro de 2025 a 6 de mar\u00e7o de 2026, incluindo a fase de adapta\u00e7\u00e3o para os bancos. Para os clientes, isso significa que todos os saques dentro do limite passar\u00e3o por monitoramento detalhado. Desde que estejam em conformidade com a lei, n\u00e3o devem ser enquadrados como suspeitos.<\/p>\n\n\n\n

Outro problema \u00e9 evidenciado nos Estados Unidos<\/h2>\n\n\n\n

O FBI emitiu um alerta sobre o aumento nos ataques cibern\u00e9ticos direcionados a caixas eletr\u00f4nicos (ATMs). Na a\u00e7\u00e3o criminosa, s\u00e3o utilizados m\u00e9todos sofisticados, em que as quadrilhas obtiveram controle dos compartimentos e os for\u00e7aram a dispensar dinheiro, causando preju\u00edzos de mais de US$ 20 milh\u00f5es em 2025, sem exigir cart\u00f5es ou contas dos clientes.<\/p>\n\n\n\n

Entre os especialistas em seguran\u00e7a, essa pr\u00e1tica \u00e9 chamada de “jackpotting”. Ela consiste em uma a\u00e7\u00e3o sofisticada que une manipula\u00e7\u00e3o f\u00edsica e o uso de malware. O mecanismo adotado por criminosos ataca diretamente o hardware e o software operacional do pr\u00f3prio caixa eletr\u00f4nico para “esvaziar” o dinheiro em seu interior. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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