Estudo sobre fraude de identidade no Brasil, compartilhado pela plataforma global de verificação de identidade, Sumsub, com dados do Serasa Experian, mostra que há 16 milhões de documentos de identidade falsificados (RG) em circulação somente no Brasil.

Além disso, 7 em cada 10 empresas online viram um aumento significativo de golpes em 2020.

Diantes desse aumento, 84% dos líderes de empresas brasileiras entrevistados estão preocupados com o crescimento das fraudes eletrônicas.

Segundo o estudo, o passaporte é duas vezes mais propenso à fraude do que o RG – 1,2% de todos os passaportes têm sinais de falsificação em comparação com 0,6% de todos os RG).

Já as carteiras de motorista são menos propensas a serem falsificadas – apenas 0,18% das falsificações.

O principal objetivo do estudo é ajudar as empresas locais a se manterem protegidas contra crimes cibernéticos.

Conforme informações do relatório, o Brasil é um dos países que mais contribuem para a fraude online – bem como um dos mais infectados por malware e um dos maiores produtores de spam, vírus trojan e phishing.

Fraude

De acordo com os especialistas da Sumsub, os tipos mais comuns de fraudes de identidade no Brasil incluem: fraudes sintéticos; roubo de dados; falsas notas/boletos bancários; autofraude ou fraude amiga; financiamento com documentos falsos.

Os dados analisados ​​sugerem que 80% das tentativas de fraude de identidade no Brasil ocorrem na etapa de verificação de identidade.

Já a verificação de comprovante de endereço representa quase 15% de todas as fraudes.

Os 5% restantes de fraude referem-se a deep fakes, máscaras e vídeos pré-gravados usados ​​por fraudadores para burlar verificações de prova de vida e selfie.

Essas três são as principais etapas de verificação de identidade no Brasil.

Técnicas de falsificação

O estudo mostra que cerca de 88% das identidades brasileiras falsificadas são impressas, sendo o tipo mais comum de falsificação.

As falsificações de identidade física – adulterações feitas diretamente em documentos existentes – vêm em segundo lugar (7,5%), e as falsificações de identidade digital representam cerca de 5%.

Entretanto, a Sumsub destaca que, na maioria dos casos, é muito fácil reconhecer essas falsificações, pois os fraudadores não as cortam da maneira correta.

Segmentos

O estudo indica que investimentos e pagamentos são os dois segmentos mais propensos a fraudes no Brasil, destaca a pesquisa.

As indústrias de criptomoedas, jogos de azar e comércio também sofrem com fraudes, embora em menor grau.

Saiba mais sobre a pesquisa

A Sumsub é uma empresa de tecnologia sediada no Reino Unido dedicada ao combate à lavagem de dinheiro e fraude online.

A pesquisa ocorreu entre 2021 e 2022 e teve como foco a fraude de identidade e a regulação PLD (prevenção à lavagem de dinheiro) no Brasil.

Para esse relatório, a Sumsub combinou estatísticas anônimas de 4,3 milhões de verificações realizadas no Brasil.

O estudo inclui análise de especialistas jurídicos e antifraude -- que incluem análises de especificidades regulatórias, tipos de fraude e métodos de detecção.

A equipe de análise da Sumsub examinou mais de 50.000 tentativas de fraude em 19 setores.