Esquema montado em Mato Grosso do Sul para se apropriar de dinheiro de investidores e que pretendia aferir lucros acima dos pagos pela média do mercado foi desmontado ontem pela Polícia Federal.
A RSI Investimentos, empresa cujo um dos operadores já era acusado de estelionato, foi alvo de operação que reuniu aproximadamente 80 policiais federais que cumpriram quatro mandados de prisão – dois preventivos e dois temporários.
Além de 19 mandados de busca e apreensão em endereços nas cidades de Dourados (MS), onde estava o quartel-general do esquema de estelionato e crime contra o sistema financeiro, Amambai (MS), Ponta Porã (MS), Campo Grande (MS), Franca (SP) e Maringá (PR).
Os integrantes do esquema ligado à empresa de investimentos tiveram ainda R$ 40 milhões, entre bens móveis e imóveis, indisponibilizados pela 5ª Vara da Justiça Federal de Campo Grande, responsável pelo combate aos crimes financeiros e de lavagem de dinheiro.
A maioria dos golpes da RSI aconteceu entre 2015 e 2010. Em junho de 2019, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), órgão responsável pela regulação do mercado financeiro no Brasil, determinou a suspensão de veiculação no País de qualquer oferta de serviço de administração de carteiras de investimentos por parte da RSI, bem como por seus dois sócios.
Apesar da determinação, a empresa continuou oferecendo o serviço de administração de investimentos até 2020. O caso passou a ser investigado pela Polícia Federal no início de 2020, depois de comunicado feito pela própria CVM.
Para atrair os interessados no investimento, a empresa tinha uma estrutura com site, aplicativo, simuladores de ganhos, entre outras ferramentas. As plataformas eram muito similares às das corretoras de investimentos. Por causa do descumprimento da determinação da CVM, a empresa com sede em Dourados foi multada em R$ 600 mil (R$ 5 mil por dia).
EVASÃO
Parte do dinheiro que a empresa auferiu durante o auge do funcionamento foi remetida para outros países. Segundo informações apuradas pela Polícia Federal no inquérito, a empresa chegou a captar e administrar mais de R$ 60 milhões em recursos investidos pelos cidadãos, que tinham acesso à RSI por meio de suas plataformas digitais.
Parte do dinheiro captada dos investidores nem está mais do Brasil, foi enviada para o Reino Unido, indicam as investigações. O grupo teve mais de 2 mil clientes no auge do esquema.
10% AO MÊS
O Correio do Estado encontrou casos de vítimas que foram atraídas pelas propostas sedutoras da empresa, com pagamento de rendimentos muito acima do mercado. Enquanto, por exemplo, em 2018, a taxa Selic acumulada foi de 6,5% ao ano, a RSI Investimentos oferecia retorno financeiro de pelo menos 10% ao mês (120% ao ano em média).
Uma das pessoas seduzidas pelas promessas de retorno alto do valor investido é a moradora de Campo Grande N.P.V.. Ela começou investindo na RSI em junho de 2018, com um valor de R$ 1 mil.
O rendimento alto em pouco tempo fez com que ela elevasse os aportes na empresa: entregou, em fevereiro de 2019, uma nova remessa de R$ 15 mil, e em outubro daquele mesmo ano enviou outra, de R$ 8,5 mil.
Ela acompanhava os rendimentos em tempo real e se surpreendia com os ganhos. Essa era a surpresa agradável. As desagradáveis surgiram quando ela precisou sacar as quantias.
Apesar da permissão de realizar até três saques por mês, em setembro de 2019, a RSI deixou de responder às solicitações para levantar dinheiro ou até mesmo os valores dos rendimentos. Alguns saques chegaram a ser negados.
Hoje, a investidora tenta recuperar seus valores na Justiça de Mato Grosso do Sul, na qual pede a reparação dos danos materiais e mais cerca de R$ 10 mil por danos morais.
TRADERS
Com o dinheiro dos investidores nas mãos, os integrantes do esquema desviavam parte dos valores e tentavam manter a segurança da operação por meio da arriscada prática de investimento conhecida como “day trade”, quando se aposta em um ativo pela manhã, tentando uma valorização dele à tarde. A compra e a venda são feitas no mesmo dia.
Dois anos antes, porém, um dos traders do esquema, Diego Rios dos Santos, foi identificado pelo Ministério Público da Bahia, que ajuizou denúncia contra ele pela prática de estelionato.
Os casos das vítimas baianas são ainda mais surpreendentes. Há um rapaz que investiu R$ 245 mil por meio da plataforma da RSI, a “Investimentor”. Perdeu tudo.
Há um outro que aplicou em 2014 uma quantia de R$ 20 mil. O dinheiro, pelo menos na plataforma da RSI, rendia tanto, que em um ano o saldo da vítima era de R$ 345 mil. A surpresa negativa veio quando ela solicitou um saque de R$ 100 mil, que foi negado.
